Nadlan Capital Group – Finansiering för utländska investerare på den amerikanska marknaden
Vad är BRRRR?
Köp, Rehab, Hyr, Refinansiera, Upprepa
BRRRR är en akronym som står för Köp, Rehab, Hyr, Refinance och Repeat. Det är en fastighetsinvesteringsstrategi som innefattar en rad steg för att förvärva, förbättra och utnyttja fastigheter för långsiktigt välståndsskapande. Strategin är särskilt populär bland fastighetsinvesterare som vill bygga en portfölj av inkomstgenererande fastigheter. Här är en uppdelning av varje steg i BRRRR-strategin och hur bolån spelar en roll:
Köp
Investerare börjar med att identifiera och köpa en nödställd eller undervärderad fastighet. Det kan vara en fastighet i behov av renovering, en utmätning eller en fastighet under marknadsvärde.
Rehab
Efter att ha förvärvat fastigheten utför investerare nödvändiga renoveringar och förbättringar för att öka dess värde. Målet är att öka fastighetens attraktivitet och hyresintäkter.
Hyra
När renoveringarna är klara hyrs fastigheten ut till hyresgäster. Hyresintäkter hjälper till att täcka löpande utgifter, inklusive bolånebetalningar, fastighetsskatter och underhållskostnader.
refinansiera
Efter att fastigheten har renoverats och hyrts, försöker investerare att refinansiera de ursprungliga köp- och renoveringskostnaderna med ett nytt bolån. Refinansieringen baseras på fastighetens ökade taxeringsvärde, vilket är ett resultat av gjorda förbättringar.
⦿ Det nya bolånet som erhålls genom refinansiering betalar av de ursprungliga förvärvs- och renoveringslånen. Investerare strävar efter att säkra ett bolån som täcker en betydande del av deras totala investering i fastigheten.
⦿ Det refinansierade bolånet har helst mer förmånliga villkor, såsom en lägre ränta, vilket kan förbättra kassaflödet.
Upprepa
Med intäkterna från refinansieringen kan investerare upprepa processen genom att använda medlen för att förvärva och renovera en annan fastighet. Detta gör det möjligt för investerare att återvinna sitt kapital och bygga upp en portfölj av inkomstgenererande fastigheter över tiden.
Nyckelpunkter angående bolån och BRRRR
Första inteckning
Det första steget innebär att säkra en första inteckning för att köpa fastigheten. Detta bolån täcker anskaffningskostnaden och investerare söker ofta finansieringsalternativ med förmånliga villkor.
Rehab Finansiering
Beroende på omfattningen av renoveringar kan investerare använda ytterligare finansieringsalternativ, såsom bygglån eller personliga medel, för att täcka rehabkostnaderna.
Refinansiering av hypotekslån
Refinansieringssteget innebär att man skaffar ett nytt bolån baserat på fastighetens förbättrade värde. Detta nya bolån betalar av den ursprungliga inteckningen och eventuell ytterligare finansiering som används för renoveringar.
Belåningsgrad (LTV).
Framgången för BRRRR-strategin beror ofta på att man uppnår en gynnsam belåningsgrad under refinansieringen. Långivare har vanligtvis maximala LTV-kvoter, och investerare strävar efter att refinansiera till ett förhållande som tillåter dem att få tillgång till en betydande del av sitt investerade kapital.
Kassaflödesöverväganden
Investerare bör noggrant analysera det potentiella kassaflödet för fastigheten efter refinansiering för att säkerställa att hyresintäkterna täcker betalningar av bolån och andra utgifter.
Använda grossisthandel som ett verktyg med BRRRR
Att samarbeta med en fastighetsgrossist samtidigt som man implementerar BRRRR-metoden kan vara ett strategiskt tillvägagångssätt för att hitta fastigheter med lågt marknadsvärde som behöver rehab. Här är en steg-för-steg-guide om hur du arbetar med en grossist för att genomföra BRRRR-strategin:
Bygg relationer med grossister
Nätverk med lokala fastighetsgrossister eller gå med i fastighetsinvesteringsgrupper för att få kontakt med individer som är specialiserade på att hitta nödställda fastigheter.
Kommunicera tydligt dina BRRRR-kriterier
Kommunicera tydligt dina kriterier för BRRRR-erbjudanden till grossisten. Detta inkluderar önskad plats, fastighetstyp, köpeskilling, uppskattade renoveringskostnader och potentiellt efterreparationsvärde (ARV).
Upprätta ett förhållande och avtal
Bygg en relation med grossisten baserat på förtroende och transparens. Överväg att formalisera förhållandet med ett skriftligt avtal som beskriver dina kriterier, grossistens ansvar och kompensationsarrangemang.
Ta emot grossistens fastighetsleads
Grossister kommer att förse dig med potentiella kunder som uppfyller dina BRRRR-kriterier. Dessa är ofta nödställda fastigheter som kan förvärvas till ett lägre pris än marknadspriset.
Utvärdera egenskaper
Genomför noggrann due diligence på varje fastighet som tillhandahålls av grossisten. Bedöm fastighetens skick, renoveringsbehov och potentiella ARV. Kontrollera att siffrorna överensstämmer med dina BRRRR-investeringsmål.
Förhandla med grossisten
Förhandla med grossisten för att säkra fastigheten till ett pris som möjliggör en lönsam BRRRR-strategi. Diskutera grossistens avgift och se till att den övergripande affären uppfyller dina ekonomiska mål.
Utföra rehab och renoveringar
När du har förvärvat fastigheten, fortsätt med rehab och renoveringar. Arbeta med entreprenörer för att säkerställa att förbättringarna tillför värde till fastigheten.
Hantera fastigheten som uthyrning
När renoveringen är klar, övergå fastigheten till en hyra. Detta genererar hyresintäkter, hjälper till att täcka löpande utgifter och förbättrar fastighetens övergripande ekonomiska resultat.
Hantera fastigheten som uthyrning
Arbeta med en långivare för att initiera refinansieringsprocessen. Tillhandahåll dokumentation om fastighetens förbättrade värde, hyresintäkter och din övergripande ekonomiska profil.
Refinansiera för att dra ut eget kapital
Med en framgångsrik refinansiering bör du kunna dra ut en betydande del av ditt investerade kapital, idealiskt för att uppnå en belåningsgrad (LTV) som är i linje med dina mål.
Upprepa processen
Fortsätt arbeta med grossisten för att identifiera och skaffa ytterligare BRRRR-möjligheter. När du återvinner ditt kapital genom refinansiering kan du upprepa processen för att bygga en portfölj av inkomstgenererande fastigheter.
Skala och diversifiera
omsider skala din BRRRR-portfölj och diversifiera över olika fastigheter och stadsdelar. Detta kan hjälpa till att sprida risker och förbättra den övergripande stabiliteten i din fastighetsportfölj.
BRRRR Exempel av våra grossiststudenter
Vår grossiststudent ligger i ett duplex
Uthyrningsenheter:
2. Fullt uthyrd.
Bruttohyra:
$1000 per enhet.
Behövs renovering:
Nej.
Kontraktsköpsumma:
$ 75,000.
Slutligt kontraktspris efter inspektion:
$70,000
Bruttoavkastning med marknadsvärde:
(2000 12 USD X 150,000) / 16 XNUMX USD = XNUMX %
Bruttoavkastning med kontraktspris:
(2000 12 USD X 70,000) / 34 XNUMX USD = XNUMX %
Vår student hade 2 strategier i åtanke
Strategi A
Strategi A: Partihandel med kontraktet
⦿ Genom vårt investerarnätverk hittade studenten en köpare för 96 000 dollar.
⦿ Köparens vinst: = 150 000 USD - 96 000 USD = 54 000 USD
⦿ Studentens vinst: 150 000 USD - 70 000 USD = 26 000 USD
Strategi B
Strategi B: BRRRR - The Chosen & Preferred Strategy
⦿ Studenten köper fastigheten för 70 000 dollar
⦿ Efter 6 månaders introduktionsperiod refinansierades fastigheten till ett marknadsvärde på 150 000 dollar med 80 % belåningsgrad.
⦿ Studentens vinst: (150 000 USD * 0.8 = 120 000 USD) - 70 000 USD = 50 000 USD
⦿ Ytterligare vinst på 50 000 USD – 26 000 USD = 24 000 USD
⦿ Studenten får behålla fastigheten och har ett kassaflöde på 1 000 dollar efter utläggen.